Jolanta B.Bula
Barrister and Solicitor, Notary Public
F.A.Q.: Wills
- Mam 25 lat, żonaty, jedno dziecko, majątku i oszczędności brak, za to po uszy pożyczek studenckich. Chyba MNIE nie będziesz przekonywać, że jest mi potrzebny testament?
Będę! Prawdę mówiąc, potrzebujesz go bardzo. Dlaczego? Ludzie od Ciebie starsi i bogatsi na ogół już mają i testament i prawnika, więc jak zdobywałabym nowych klientów?... Na serio, w Twoim wieku tylko ludzie o skłonnościach filozoficznych lub ciężko chorzy myślą poważnie o własnej śmierci. Jednak wypadki chodzą po ludziach, i jeśli przytrafiłby się takowy Tobie,Twoja żona znalazłaby się w bardzo kłopotliwej sytuacji: zablokowane konta, brak kredytu, samochód, którego nie może odebrać z naprawy, bo zarejestrowany na Ciebie, itd. Jesli przeżyłbyś wypadek ale w stanie nie pozwalającym na samodzielne podejmowanie decyzji (nieprzytomność, niemożność porozumienia ze światem), brak dokumentu zwanego "the power of attorney" bardzo skomplikowałby życie Twojej żonie, która będzie musiała podejmować za Ciebie decyzje co do Twojego losu (leczenia, opieki). Co więcej, o potwierdzenie wielu decyzji będzie musiała prosić urząd Public Trustee, a jak wiadomo, głównym zadaniem każdego urzędu jest pobieranie slonej opłaty od obywatela za każdy drobiazg. Gdyby zaś wypadek zabrał Was oboje, co stanie się z Waszym dzieckiem? Czy zgadzasz się na powierzenie go pod opiekę Państwa i w konsekwencji osoby przez to Państwo z urzędu powołanej, czy raczej wolisz sam zdecydować, komu ufasz na tyle, by przyznać mu prawo opieki nad Twym dzieckiem?
- W sklepach papierniczych można dostać gotowe druczki do sporządzania testamentu i Powers of Attorney. Dlaczego nie mógłbym wydać paru groszy, wypełnić taki druczek i zaoszczędzić na prawniku?
Oczywiscie, możesz. Pod warunkiem, że wiesz, co na tym druczku napisać. Gotowe pakiety oferują niewiele więcej ponad ładnie wygladajacy papier z ogólną formułką wprowadzającą i miejscem na podpisy: Twój i świadków. Istotna część dokumentu, to znaczy dyspozycje, ich wymyślenie i sformułowanie, pozostawione są Tobie. Kilka ostrzeżeń. Proste ogólne sformułowania, jak "Wszystko, co mam, pozostawiam swej ukochanej żonie, Annie Kowalskiej" na ogół stwarzają sporo problemow. Na przykład, oboje ulegacie wypadkowi, Ty umierasz pierwszy, a dwa tygodnie po Tobie Twoja żona. Chciałeś, aby po śmierci żony wszystko przeszło na Twoja siostrzenicę. Jeśli wasz testament nie przewidział co zrobić, gdy jedno z was umrze wkrótce po drugim, trzeba będzie otwierać dwa testamenty i dwukrotnie płacić różnego rodzaju podatki i opłaty skarbowe. Jeśli zaś żona nie miała testamentu, mogą pojawić się nigdy nie widziani krewni i zgłosić roszczenia do udziału w spadku. Jeszcze gorzej, gdy zażyczyłeś sobie, by jedna cenna rzecz zostala podarowana Twej siostrzenicy Asi (np. akcje albo domek letniskowy) a cala reszta Twojej żonie. Moze się wtedy okazać, że Asia weźmie swój podarunek, a żona zostanie z rachunkiem do zapłacenia wystawionym przez urząd podatkowy za przyrost wartości tego podarunku od czasu jego nabycia. Zgroza. W prawie spadkowym jest wiele takich pułapek. Jeśli wpadniesz w jedną z nich, cierpieć będą Twoi spadkobiercy. Jeszcze jedna uwaga.
Zwróć uwagę, że gotowe druczki sporządzila organizacja rządowa. Przedstawiciele tej samej organizacji działają z urzędu (jako Public Trustees) reprezentując interesy osoby, która nie wyznaczyła swego reprezentanta (Attorney) lub nie nadała mu wystarczających uprawnień. Oczywiście Public Trustee pobiera słone opłaty za swe usługi, przysparzając sporo dochodu skarbowi Państwa. Zatem urząd ten z natury jest zainteresowany, aby na proponowanych przez siebie formularzach przyznać prywatnym Attorneys jak najwęższe uprawnienia.
- Czy testement sprzed 20 lat jest ciągle ważny?
To zależy. Testament mógł stracić ważność z mocy prawa, na przykład gdy testator wstąpił w związek malżenski. Niektóre stare testamenty wymagają rewizji z prostego powodu, że osoby wymienione w testamencie juz nie żyją, lub nie są już naszymi przyjaciółmi. Jest jeszcze inny powód, trudniej zauważalny dla osoby, nie będącej prawnikiem. Otoż za każdym zdaniem w testamencie kryje się długa historia legislacji i procesów sądowych. Niektóre sformułowania zawarte w starych testamentach były przedmiotem sporów i przyczyniły się do obalenia ich przez sąd. Testamenty zawierające podobne sformułowania trzeba zatem koniecznie zmienić.
Mówiac ogólnie, przeglądanie testamentu z prawnikiem w regularnych odstąpach czasu jest dobrą praktyką wartą polecenia.
Disclaimer: This article does not constitute a legal advice or express a legal opinion. A specific situation, however typical, should be always assessed by a lawyer based on the actual facts.
Uwaga: Ten artykuł nie moze być traktowany jako porada prawna ani nie wyraża opinii prawnej. Każda sytuacja, typowa lub nietypowa musi być zawsze rozważona przez prawnika na podstawie faktów.
Czy masz pytanie z dowolnej dziedziny prawa? Naciśnij tutaj!